如何辨识国际贸易诈骗、规避法律风险

对于从事对外贸易的企业来说,国际贸易诈骗可能是企业最担心的、但是发生时又往往措手不及的风险。今天我来为开展对外贸易业务的公司支支招——如何识破和防止国际商业贸易骗局。


中国驻英大使馆曾接到国内某公司的咨询和投诉:“英国某公司利用贸易关系,虚构事实、隐瞒真相,非法占有并处置中国公司货物,对中国公司实施恶意诈骗,造成中方经济损失。”据该公司向中国驻英大使馆反映,当事英国公司在整个过程中计划完备、行事严密。


该国内公司主要承接国内外大公司的工业定制化产品项目。英国公司与该公司签订了产品定制合同。合同按照国际贸易惯例约定,英国公司预付30%定金,70%尾款在货物装运上船前或货物到目的港前付清。英国公司预先支付30%定金后,中国公司按照提供的图纸生产产品:中方企业在生产过程完成后,要求英方支付70%的产品尾款。而英国公司此时编造种种客观理由拒不支付,但承诺会按照合同支付尾款,并催促和威胁中国公司尽快发货。由于英国公司所订购的产品都是按照其所提供的图纸生产的,中国公司担心如果得罪英方, 导致英方弃货,货物只能当做废铁处理;而如果影响交货期导致英方被他的客户罚款,英方很可能要中国公司承担此笔费用。因此,如同大部分中国公司一样,该公司选择先把货物发出并期望在货物到港前,期望英方可以届时支付尾款。


货物到达目的港后,英方依然不支付尾款(在其它案例中可能仅支付少量尾款)。并且在收到一个货柜的产品后,英方以产品存在质量问题为由(有时外方会恶意虚构问题,或将产品的小暇疵说成是严重影响正常使用的问题),给中国公司如下选择:


方案一:货物退回中国,由中国工厂维修,修好后再发给英方(这样退运+退关+维修+二次发运的费用非常高昂,中国公司难以接受);


方案二:货物的提单(所有权)移交给英方,英方组织工人在英国维修,产品维修好并最终卖出之后,英方再支付尾款给中方;二者相较,后者的费用小得多,解决问题的速度也快得多。中国公司在不得已的情况下通常会选择第二种方案。


然而,在英方收到全部货物后,一方面,对产品进行小修小补或根本不予维修(因为这些问题根本不影响产品使用,英方的客户也不会提出退货或者维修的要求),随即转卖出去,回笼资金;另一方面,英国公司声称之前所报的维修费用不足以修好产品,虚增大笔维修费用,而当中国公司索要货物余款时,英方便声称货物质量问题对其造成了重大的损失,拒不支付尾款。


在国际商业交往中,类似案例其实还有很多。其它常见的例子包括:

(1)合同诈骗。使用这种手段的往往是皮包公司,或者对方会在合同中设置不合理条款。

(2)支票诈骗。使用这种手段的公司往往会在一开始使用小数额交易;在取得信任之后,通过支票进行大数额交易,在收到货物后则出现支票无法兑现的情况。

(3)信用证诈骗。信用证虽然是比较安全的结算方式,但对方仍有可能通过设置软条款,使企业在不经意间违反该条款而使信用证失效。

(4)货物运输诈骗,即在国际货物运输中设置陷阱。在货物已经脱离出口商的控制,或进口商还没有对货物形成完全控制前,利用时间差做手脚。国际贸易是一个非常复杂的过程。贸易磋商、备货、审证、商检、报关、装运、投保、制单、结汇等,每个环节都能成为国际诈骗分子设置陷阱进行诈骗的地方;而在制定合同过程中,价格条款、数量条款、质量条款、支付条款、运输条款等,尤其通过单证来表现的条款,都可能存在法律风险。


根据联合国国际贸易法委员会编写的《认识和预防商业欺诈》,有23种行为或标志可能构成商业欺诈:(1)文件不合常规;(2)技术术语误用;(3)交易有不一致之处;(4)滥用名称;(5)回报不成比例;(6)过分保密;(7)交易过于复杂或过于简单;(8)阻挠恪尽职守的财务审查;(9)滥用激励措施;(10)心理诱惑和设置圈套;(11)危机引发的预防监控措施减弱;(12)资金直接、快速或不可撤销地转移;(13)支付款来源值得怀疑或不详;(14)部分解释不合理或不合逻辑;(15)凭借个人亲密关系或私交欺诈;(16)由管理人员和(或)员工所为或其牵涉其中的欺诈;(17)专业人士非同寻常地介入或参与;(18)不适当地要求披露信息;(19)滥用技术和电子欺诈;(20)金字塔式和多级营销计划;(21)涉及商品和服务的欺诈;(22)证券欺诈和市场滥用;(23)滥用破产程序。


也就是说,在国际商业交往中,如果对方涉及以上行为,便有可能构成国际惯例上的诈骗行为,企业应当考虑诉诸法律。然而,国际贸易诈骗的事后救济难度很大,涉及确定管辖权、不同国家间的法律冲突、法律适用、司法协助等诸多问题。因此,企业在对外贸易中,应当事先做好的法律风险防范。


首先,最好尽职调查。寻找贸易伙伴时,进行恪尽职守的财务审查:了解投资和交易的性质及可能的风险和回报;对客户进行资信调查:了解对方的经营状况和资金运作情况,避免与资信不好的客户开展贸易。特别是对对方提供“优惠”条件更应多加小心。应事先要求对方提供完整的投资文件,若对其形式、内容或真实性方面存有任何怀疑,应进行调查。


其次,签订合同时,在品名、品质条款中,要简明扼要。凡做不到或不必要的描述性词语都不加入。规定品质要有一定的机动幅度或品质公差。正确选择贸易术语,不要随意让步。选择好贸易术语有利于全面了解合同履行的进展情况,把风险减少到最低限度。


再次,在履行合同的过程中,尤其是对于出口商来说,如果采用信用证支付,应把审证、改证、装货、交单等环节衔接起来。详细记录所有口头陈述,并要求将任何口头陈述内容并入单据。同时,在钱款转移至其他司法管辖区时要特别警惕。


此外,当进行涉及高价值商品的网上拍卖或网上零售等互联网销售交易时务必小心谨慎,其中常常涉及互联网欺诈骗局。

© 2018 By Shaoming Zhu

shaomingzhu@flia.org

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